BLOG
Arjantin'de "cuevas", uygun dolar değişimi sağlayarak ekonomi için hayati önem taşıyan, hoşgörülü ancak yasadışı döviz bozdurma merkezleri olarak faaliyet gösteriyor. Başkan Milei'nin reformları kapsamında, bu kuruluşlar yakında yasal hale gelebilir ve Bitcoin potansiyel olarak döviz değişiminin geleceğinde önemli bir rol oynayabilir.
Arjantin'de döviz bozdurma karaborsası hoş görülür ve "cuevas" oyunun bir parçasıdır. Calle Florida'da her köşede "arbolitos" olarak bilinen bir tellal bu hizmeti sunmaktadır. Ancak, hata yapmayın, ülkenin mevcut düzenlemeleri dışında döviz bozdurmak Kambiyo Ceza Yasasını ihlal eder ve bu nedenle cezai bir suçtur.
Yine de "cuevas" Arjantin ekonomisini besliyor. Eğer insanlar yasalara uymak zorunda kalsaydı, ekonomi durma noktasına gelirdi. Ayrıca, bazıları bu küçük işletmelerin yaptıklarını toplum için faydalı olarak görüyor. Peso eriyip gittiği için halkın dolara ihtiyacı vardı ve "cueva "larda yapılan karaborsa ticareti bu parayı elde etmenin en uygun yoluydu.
Bu hizmet yasalara aykırı elbette ama hoş karşılanmıyor da değil. Ve yakında tamamen yasal hale gelebilir. 22 Şubat'ta Başkan Javier Milei yerel bir haber kanalına verdiği demeçte :
"Pezoyu koruyarak ve Kongre'ye göndereceğimiz bir yasa ile senyorajı suç olarak tanımlayacak bir para birimi rekabet sistemine geçmek istiyoruz."
Bu konuya geleceğiz, ancak önce "cuevas" fenomenini inceleyelim ve bazı kavramları tanımlayalım.
Bir tellal ya da "arbolito" "Cambio, cambio" diye bağırarak müşterileri çeker, onlarla sokakta pazarlık yapar ve daha sonra müşterileri "cuevas" olarak bilinen işyerlerine götürür. Takastan sonra "arbolito" küçük bir pay alır. Bir "cueva" antika dükkanı ya da eczane olabilir. Nasıl soracağınızı bilirseniz herkes "cuevero" olabilir.
Buralarda halk karaborsa dolar alıp satıyor ve onlarca yıldır da devam ediyor. Doksanlı yıllar Arjantin'de "cuevas "ın olmadığı tek on yıldı. Alış ve satış fiyatı arasındaki farktan para kazanıyorlar, alış ve satış olarak da biliniyorlar. Fark genellikle %1 ila %3 arasında değişir, ancak çok fazla para hareket ettirirler.
Geçen yıl Ambito bu yeraltı faaliyetinin tam olarak nasıl işlediğini araştırdı ve "cuevas" ekosistemindeki kilit oyuncuları belirledi. İsimsiz kaynakları hiyerarşiyi ve uğraştıkları rakamları tanımladı:
"Cuevero" aldığı miktar ne olursa olsun farkını 200 ABD dolarından itibaren gösterirken, "cambista" 1000 ABD dolarından itibaren ve "correta" 3 sıfıra kadar büyük bloklar halinde çalışmaktadır."
Her bir karakteri biraz daha açıklayalım.
"Eskiden "corretalar" eski bankacılardı, örneğin finans sektöründen emekli olanlar, ama şimdi daha genç insanlar var."
"Para değiştirenler kategorisi çok geniş bir yelpazeyi kapsıyor: döviz bürolarından eski ALYC yöneticilerine ve yurtdışına para transferi yapan finans şirketlerine kadar"
"Bunlar muazzam bir çeşitliliğe sahip: örneğin küçük finans şirketlerinden bir tekstil şirketine kadar uzanıyor. Ülkenin her yerinde "cueva "lar var ve kayıt dışı hacim de burada."
"El chiquitaje" ya da "küçük bozukluklar" dedikleri şey ise daha da gözlerden uzaktır. Bu, arkadaşlarına, ailelerine, iş arkadaşlarına ve soran herkese dolar alıp satan çok sayıda insanı ifade eder. Tüm hesaplara göre, bu pazar çok büyük ve tamamen rapor edilmiyor.
Karaborsa her zaman var olsa ve hoş görülse de, risk hala mevcuttur. Polis emri aldığında, ilk kez suç işleyenler söz konusu işlemin tutarının on katı kadar para cezası ödemek zorunda kalabilir. Tekrar suç işleyenler için ceza ilk seferde bir ila dört yıl, ikinci seferde ise bir ila sekiz yıl arasında değişmektedir.
Ambito'ya göre, "soruşturmayı BCRA başlatır, ancak ceza daha sonra bir ekonomik ceza hakimi tarafından verilir." Eğer gerçekten şanssızsanız, size çok daha ağır cezalar içeren kara para aklama suçlamalarını da uygulayabilirler.
Genellikle olduğu gibi, bu cezalar sadece küçük oyuncular içindir. Büyük balıklar çok daha büyük bir havuzda oynarlar.
Daha önce de belirttiğimiz gibi, "cueva "lara müsamaha gösteriliyor ama yine de yasadışı. Bu da ekosistemin işleyişiyle ilgili detaylara ulaşmanın zor olduğu anlamına geliyor. Bununla birlikte, zaman zaman ışık tutan ve sırları açığa çıkaran bir şeyler oluyor.
Geçen yıl Ekim ayında "El Croata" nam-ı diğer Ivo Esteban Rojnica nam-ı diğer "El rey de las cuevas" gözden düştü. Polis ve AFIP, şirketinin Buenos Aires'teki Nimbus Group binasına baskın düzenledi. ABD'de bir dizi offshore hesap ve Paraguay'da birkaç "milyon dolarlık mülk" satın alındığına dair kanıtlar buldular.
Buenos Aires Times, "bu kadar büyük miktarlarda parayı bir ülkeden diğerine taşımayı nasıl başardığını" soruyor. Cevap:
"Soruşturma kaynaklarına göre bu manevra, Buenos Aires'in merkezinde "finansal döngü" olarak bilinen ve kendisine her işlem için dolar cinsinden yüzde 20 kâr sağlayan "kart doları "nı taşımak için bir kılıf görevi gören bir seyahat acentesi olan Tower Travel aracılığıyla yapılmış olabilir."
Bir ay sonra La Nación, "cuevero "ların hükümetle el ele vererek dolar mavi fiyatlarını kontrol altına almaya çalıştığını öne süren bir makale yayınladı.
Arjantin'de doların mavi fiyatı daha önemli olamazdı. Seçim zamanlarında bir adayın yükselmesini ya da düşmesini sağlayabilir. La Nación'a göre, olaya karışan oyuncular "cuevas "ın "bir ihracatı eksik faturalandırarak" çok daha ucuz olan resmi dolara erişimini sağlayarak amaçlarına ulaştılar.
İsmini vermek istemeyen bir muhbir Blink ile konuşarak bu konuyu daha ayrıntılı bir şekilde açıkladı.
"Mavi dolar kuru resmi dolar kurunun %50 hatta %100 üzerinde olabilir. Kim resmi doları ele geçirebilirse anında bu kadar para kazanabilir. Yani yolsuzluk için gerçek bir teşvik var. Hükümet içinde bile bu işin bir parçası olmak için teşvikler var. Hatta bu sermaye kontrol önlemlerini almalarının asıl nedeninin bu olduğunu bile söyleyebilirsiniz."
La Nacion'a geri dönersek, gazete Yargıç Martínez de Giorgi'nin bir bağlantı bulduğunu söyleyerek ayrıntıya giriyor:
"...balıkçılık şirketi Conarpesa ile "El Croata" arasında, birkaç gün boyunca mavi fiyatı kontrol altında tutmaya yarayan bir anlaşma yapıldı. Hükümetin meşhur dost elleri: birileri resmi dolarları alıyor, piyasa değerlerinin altında satıyor ve yine de kazanıyor. Herkes mutlu."
Tüm bunlar Başkan Javier Milei'nin göreve gelmesinden iki ay önce gerçekleşti.
Bu konuya girmeden önce, isimsiz muhbirimizin "en tepede" Hükümet ile karaborsacıların nasıl "iç içe geçtiğini" gösteren başka bir hikayesi var.
"Pandemi sırasında, açıkta dükkanları olan bir döviz bürosu vardı. Herkes içeri girip mavi dolar bozdurabiliyordu ama sadece bu özel "cueva "da. Yani benim teorime göre Hükümetle içli dışlı olmuşlardı."
Tabii ki. Paranın kendisi kadar eski bir hikaye.
Her neyse, normal programımıza dönersek, bir soru ortaya çıkıyor. Devlet Başkanı kendini özgürlükçü ilan eden bir kişi ise Arjantin'de nasıl oluyor da hala döviz kontrolü var? Cevap sizi şaşırtabilir.
Başkan göreve gelir gelmez "cueveros" işinin, yani dolar alıp satmanın artık suç sayılmadığını açıkladı. Buenos Aires Times, Javier Milei'den alıntı yaptı:
"Paralel 'mavi' dolar almak artık suç değil. Dolar serbest. Bunun için kimse size zulmetmeyecek" dedi Cumhurbaşkanı bir radyo röportajı sırasında.
Milei, Perşembe günü Resmi Gazete'de yayınlanan Kanun Hükmünde Kararnamede yer alan ekonomik serbestleşmenin temel unsurlarından birine atıfta bulunuyordu."
Kaderin garip bir cilvesi olarak bu aynı zamanda "cuevas "ın da ortadan kalkması anlamına gelecektir. Para kontrolü olmasaydı, Arjantinlilerin karaborsaya ihtiyacı olmazdı. O halde "cuevas" neden ortadan kalkmadı? Olağanüstü Hal Kararnamesi Mart ayında Senato tarafından reddedildi. Reuters açıklıyor:
"Başlangıçta 600'den fazla madde içeren kararname, dört çekimser oyla 42'ye karşı 25 oyla reddedildi ve ancak Arjantin'in alt meclisi tarafından da reddedilirse kesin olarak iptal edilebilecek.
Başkan'ın partisi her iki mecliste de azınlıkta."
Yani değişen bir şey yok. "Cuevas" hala iş başında ve izinsiz döviz alışverişi hala yasadışı ama hoş görülüyor. Yine de durum her an değişebilir.
ABD doları Arjantinliler için son derece önemli. Para birimleri olan peso birkaç kez çöktü. 2001'deki "corralito" fiyaskosu hafızalarında hala taze. Doları bir cankurtaran botu olarak görmeleri son derece mantıklı.
Ancak Blink kullanıcılarının bilmesi gerektiği gibi, dolar da değer kaybediyor ve ABD Hükümeti'nin para basma makinesi fazla mesai yapıyor. Yıkıcı bir çöküşün tüm itibari para birimlerinin kaçınılmaz kaderi olduğunu söylemeye gerek bile yok. İşte burada Bitcoin devreye giriyor.
İnsanoğlunun bildiği en sağlam para, bu iş için ideal bir araçtır. Ve Milei'nin asıl vaadi dolarizasyon değil, para birimi rekabeti ve parasal özgürlüktür. Sadece bu da değil, "21 Aralık'ta Dışişleri Bakanı Diana Mondino bir tweet attı: "Bitcoin ile yapılan sözleşmelerin Arjantin'de kabul edilebileceğini onaylıyor ve teyit ediyoruz."
Yani Bitcoin Arjantin'in geleceğinde bir rol oynayacak. Asıl soru, ne kadar büyük bir rol oynayacağı? "Cuevalar" ortadan kalktıkça ve yasal döviz bozdurma işletmeleri ortaya çıktıkça, Bitcoin ne kadar popüler olacak?
Dikkate alınması gereken önemli bir faktör de pesonun Milei yönetiminde geri dönüş yapıyor olmasıdır.
"Peso Ocak ayında istikrar kazanmaya başladığından bu yana, Arjantinli yatırımcıların para biriminin gerçek satın alma gücündeki değişiklikleri ölçtüğü için yakından izlediği bir gösterge olan enflasyona göre ayarlandıktan sonra yaklaşık yüzde 72 oranında yükseldi.
Bu kazançlar, şirketleri ürün ihraç etmekten caydıracak ve yabancı turistleri uzak tutacak noktaya gelene kadar bir ülke için faydalıdır."
Peso'nun yükselişi uzun vadede, hatta orta vadede sürdürülebilir mi? Muhtemelen hayır, ama bu tartışılabilir. Pesonun istikrar kazanması Arjantinlilerin zor zamanlarda öğrendikleri dersleri unutup itibari para birimlerine bağlı kalacakları anlamına mı geliyor? Yoksa akıllıca bir kararla insanlığın en büyük icadı Bitcoin'e akın ederek servetlerini korumaya mı karar verecekler? Buna sadece zaman ve Arjantinliler cevap verebilir.
Ancak, temel esaslar değişmeyecektir. Bitcoin şimdiye kadar yaratılmış en sağlam paradır. Parasal özgürlüğü ve para birimi rekabetini teşvik eden bir ortamda mantık, en sağlam paranın zafer kazanacağını belirtir. Ve Bitcoin ele geçirilirse, "cuevalar" alıp satmak için tamamen yasal ve kurşun geçirmez yeni bir ürüne sahip olacaklar.
